虚拟货币风控系列｜05：被诈骗或被冻结后如何合法维权、与警方沟通及提交证据指南

【风险自测】

4. 报案后的预期：需要心态上有准备，破案和追赃往往需要时间。虚拟币诈骗的资金可能已转移出境或兑换成数字货币洗走，追回难度大。但报案至少能将损失情况记录在案，为将来追讨提供依据。有的案件警方最终抓到人，但赃款已挥霍或缩水，受害人只能按比例退赔一部分。即便如此，也好过不报案让骗子逍遥法外、更多人受骗。同时，报警还能用于保险理赔（若有相关保险）或向第三方平台施压协助调查等。

5. 民事诉讼：在某些情况下，你也可以考虑走民事法律途径。例如你在OTC交易中被骗了钱/币，知道对方身份信息，可以以不当得利或民事欺诈为由起诉对方，要求返还财产。在国内已有法院判决认定比特币等虚拟财产受法律保护，支持受害人要回损失的案例。不过前提是对方跑不掉、有可执行财产。而许多诈骗犯人间蒸发或资产转移海外，民事判决也难执行。因此，大部分虚拟币诈骗案件最终还是通过刑事打击来解决。

2. 联系公安表明立场：致电冻结单位（公安局经侦大队/派出所等），表明您是某银行卡持有人，因某月某日虚拟币交易收款被冻结，自己愿意配合调查并说明情况。语气要诚恳冷静，切忌激动谩骂。说明您通过某平台卖出USDT，收到的钱是买币款，不认识涉及的诈骗案件，让警方指导您需要提供什么证明来证明清白。通常公安会约您面谈或做笔录，届时携带全部交易证明一起前往。

3. 提交有力证据：向公安提供能证明您“不知情”、“无恶意”的材料：

（1）虚拟币交易的聊天记录或平台订单截图，显示您与买家约定的合法交易；

（2）银行流水，标明那笔涉案资金与虚拟币交易对应（最好能对应上区块链转账记录金额和时间）；

（3）买家的信息（如果平台上有）或交易所提供的商家资料；

（4）交易所官方对于该笔交易的证明（有的平台提供纠纷报告，可申请调取）。

这些证据旨在证明：第一，您有充分理由相信这是一笔正常交易；第二，您在得知涉案后积极配合，没有转移或隐匿资金。如果冻结后买家还联系过您，比如承认款有问题等，也要提供这些记录，说明您事后质问买家是出于不知情，被骗了。

4. 申请解除冻结：根据《刑事诉讼法》规定，公安冻结账户后经查明与案件无关的，应当在三日内解除冻结。实际操作中，大多冻结会持续到6个月届满。如果您提供的材料充分，且办案单位确认您确实只是无辜通道，一些地方公安会在案件主要嫌疑人抓获或关键资金追回后，为无关人员提前解冻账户。如果6个月期满仍未解冻，可以通过律师向公安或检察院提交解除冻结申请书。冻结延期必须依法审批，所以也可以要求他们出示延期手续。总之，主动跟进很重要，不要一味被动等待。

《中华人民共和国刑事诉讼法》（2018年修正），

第一百四十五条 对查封、扣押的财物、文件、邮件、电报或者冻结的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，经查明确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、扣押、冻结，予以退还。

《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》，

（公通字〔2013〕30号，2013年9月1日施行）

第三十五条公安机关在采取查封、冻结措施后，应当及时查清案件事实，在法定期限内对涉案财物依法作出处理。

    经查明查封、冻结的财物确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、冻结。

使用专业术语但解释清楚：很多基层民警对虚拟币交易并不熟悉。您可以简明扼要地科普：“我通过某国际平台卖USDT，买家给我转人民币，这是国家虽然禁止的平台交易但个人偶尔买卖不犯法。我完全不知道钱有问题，现在钱冻结了我也很受害。” 让民警明白您不是诈骗团伙同伙，而是也被“黑钱”坑了的受害者之一，这样他们更愿意帮您。

展示法律依据：如果警方态度强硬，觉得您买卖虚拟币本身就不对，您可以委婉提及相关法律依据，如“最高法有明确虚拟币是受法律保护的虚拟财产案例”、“刑法打击的是明知帮犯罪洗钱的行为”等。表示您理解执法难处，但相信法律不会冤枉好人。让对方知道您也懂法律，这样不敢乱给您安罪名。

请求必要的书面文件：比如冻结通知书、解除冻结通知等，您都有权索要副本。这不仅是保障权利，也能让警方更规范地对待您的情况。

保持联系并询问进展：别怕“麻烦”办案人员。冻结几个月期间，可以每隔一段联系询问案件进展、是否还需要补充材料。礼貌沟通，表现出您对此事的重视和配合态度。这样对方也会更尽责一些。

汲取教训，公开曝光：可以在保证自身安全和不泄密的前提下，把自己的遭遇和教训撰写总结，在币圈社群或网上分享。帮助他人避免类似陷阱，也能引起监管部门注意。这也是一种变相维权方式。如果是交易平台机制漏洞导致的受害，还可以向行业媒体反馈，促使平台整改。

心理调适：被诈骗或被卷入案件，心理压力很大。要及时调整心态，向家人朋友倾诉寻求支持。不要羞于报警或怕麻烦，正义虽然可能迟到但不会缺席，积极行动总有机会挽回损失。