虚拟货币风控系列｜04：识别黑币商、假交易、资金盘骗局与典型诈骗套路

【风险自测】

防范要点：无论对方编什么理由，坚持只接受交易所认证账户的实名付款，绝不允许更换付款账号。一旦对方要求换卡转账，立刻停止交易并联系平台客服介入处理。

4.删除记录和封堵取证：有的不良商家交易完成后要求你“出于隐私”删除聊天记录，并在支付时使用境外聊天软件通信。这些都是为了毁灭证据、逃避追查。如果你配合，他们一旦出问题跑路，你手上没有任何交易凭证，维权将非常困难。所以永远不要删除交易相关记录，正规商家也不会提出这种要求。

总结：与币商交易要保持戒心。哪怕在大平台上，也要注意商家的一言一行。一旦感觉不对劲（比如过度热情推销、承诺“不冻卡包赔”之类），都要谨慎对待。宁可错过“优惠”，也不要拿资金安全开玩笑。

3.假客服诈骗：还有骗子假冒知名交易所或钱包的客服，通过电话/短信联系你，称你的账户异常或资产存在风险，要求验证发送验证码或转币至“安全账户”。实际这些都是诈骗。官方平台客服绝不会私下联系要你提供密码或转账。遇到此类联系，应立即通过官网渠道核实真伪，不要相信来路不明的电话短信。

防范要点：对任何“投资平台”要保持怀疑。

· 查证平台资质：看它是否有合法牌照，网上有无投诉。一些境外小交易所号称高收益，其实可能是资金盘陷阱。

· 不上陌生链接：投资一定通过官方下载的App或网址，不要通过陌生人发的链接下载交易软件。

· 勿信保本高收益：骗子常用“稳赚不赔”“内部消息”引诱你，记住高收益意味着高风险甚至骗局，天上不会掉馅饼。

此外，一些平台通过IEO发行投机性代币，生命周期极短、波动巨大，遭社区质疑为“空气币”“猜猜币”，普通投资者很难获利甚至深陷亏损。这类项目虽不一定构成诈骗，但风险极高，平台责任边界模糊，仍引发诸多争议。

JPEX交易所事件亦为典型案例：该平台以高息锁仓为诱饵，吸引投资者购买虚拟资产产品，最终因资金链断裂无法兑付，导致香港警方接获逾2000人报警，涉案金额逾13亿港元。香港证监会调查发现，JPEX在港无任何虚拟资产经营牌照，涉嫌非法经营，目前部分涉案人员已被刑事拘留。

三看项目透明度，正规投资有清晰逻辑，资金盘往往讲不清真实盈利模式，只会吹嘘概念。投资前不妨搜一搜项目+“骗局/传销”关键词，往往能看到前车之鉴。

“Pump and Dump”是币圈和股市中最典型的操纵市场行为之一，中文常称“拉盘出货”或“拉高抛售”。

1.Pump（拉盘）

    一些庄家或操盘团队（往往是项目方、KOL、大户）在特定时间集中买入某个币种；同时在社交平台（微博、Telegram、微信群）大量发布利好消息、制造“暴涨预期”；散户被“利好”吸引，跟风买入。

2.Dump（砸盘）

    在价格被“炒高”后，操盘方悄然大量卖出持仓；大量抛售导致币价快速崩盘；散户接盘后被深套，操盘方获利离场。

🧩 典型特征：

· 没有真实利好支撑；

· 短时间内价格暴涨暴跌；

· 交易量突然暴增；

· 社区或社交平台“有人带节奏”。

❗ 法律风险：

· 在传统证券市场，这属于操纵证券市场罪；

· 虽然币圈仍缺乏成熟监管，但类似行为已被多个国家（如美国SEC）认定为违法；

· 中国境内虚拟币交易不被法律保护，涉嫌组织该行为仍可能构成非法集资、诈骗等罪名。